A Yonhap News informou que o Woori Bank colocará em operação, a partir de novembro, um novo sistema de monitoramento baseado em inteligência artificial para enfrentar fraudes financeiras que combinam IA generativa e informações de telecomunicação.
Sistema de monitoramento e construção da próxima geração de FDS
O banco explicou que o novo sistema analisará, em tempo real, movimentações como transferências, saques, depósitos, pagamentos com cartão e remessas internacionais, comparando-as com o histórico de cada cliente para identificar padrões fora do comum.
O Woori Bank pretende ampliar a atual FDS (sistema de detecção de transações anormais) para uma versão de próxima geração que conecte não apenas dados de transações eletrônicas, mas também logs de acesso, informações de uso de produtos e outros conjuntos de dados, permitindo uma visão mais ampla do comportamento do cliente.
A previsão é colocar o novo módulo em funcionamento em novembro e, ao longo dos dois meses seguintes, realizar os ajustes necessários para estabilizar a plataforma até o fim do ano.
Integração com o departamento de AML e resultados preliminares
O Woori Bank já vem trabalhando com a integração entre o FDS e o setor de prevenção à lavagem de dinheiro (AML). Entre abril e agosto de 2026, o encaminhamento de informações suspeitas do FDS para o AML totalizou 639 registros.
Dessas, após análise mais aprofundada, 83 foram classificadas como suspeitas suficientes para gerar relatos de transações suspeitas (STR) às autoridades competentes.
Essa colaboração permite que os alertas de movimentações atípicas sejam rapidamente encaminhados para investigação mais detalhada, aumentando a eficácia do combate à fraude.
Reforço organizacional: departamento dedicado e especialista policial
Para dar mais peso à luta contra fraudes, o banco criou um departamento exclusivo de prevenção de fraudes, centralizando as atividades de detecção, análise e resposta.
O Woori Bank contratou um profissional com 24 anos de experiência em investigação policial de crimes financeiros, tornando-se o primeiro instituto bancário do país a incorporar esse tipo de especialista em seu quadro de pessoal.
Segundo o responsável pela nova unidade, a separação de responsabilidades e a especialização da equipe tornam o trabalho de prevenção mais objetivo e facilitam a comunicação entre as áreas envolvidas.
